日前，杭州市公安局通报了一起不法分子通过购买彩票进行“洗钱”的案件。近日，杭州市上城区公安分局收到外地公安协查信息称，辖区一家彩票店老板的银行账户因涉嫌接收诈骗资金已被紧急冻结，需尽快核实情况。与此同时，彩票店老板自己也发现了账户突然被冻结，急匆匆地赶到派出所求助。

民警核实情况后，发现彩票店老板的银行账户里收到的一笔钱确实关联到外地一起诈骗案——有受害人被骗后，将资金打进了这家彩票店的账户。可老板却一脸疑惑：“这是有人买彩票付的钱，是正常交易啊”。随后，警方通过对监控视频的研判迅速锁定了使用涉诈资金购买彩票的犯罪嫌疑人段某，并将其传唤至派出所。

此时，段某已将实体彩票通过快递寄往外地，民警立刻联系快递公司进行拦截，追回了全部涉案彩票。段某交代，他是在一个名为“灰色项目交流群”中被陌生人“招募”的。当天，他按上家指令从老家赶到杭州并前往多家彩票店，用自己的聊天账号添加老板好友。随后，段某将聊天账号提供给上家，待上家与老板沟通买好彩票后，他再前去将彩票取出寄送，一趟能赚700元“劳务费”。

警方在后续调查中发现，诈骗分子用骗来的钱在两家彩票店等额购买了结果相反的体育彩票，确保无论比赛结果如何都有一家能中奖，如此就将赃款“洗”成中奖奖金，而彩票店收到的正是从其他受害者账户转来的赃款。

目前，段某已被公安机关依法采取强制措施，案件正在进一步侦办中。彩票店老板已被排除了参与诈骗的嫌疑，但这个经历也给他上了一堂生动的“反洗钱”课。

洗钱

不法分子把违法犯罪所得的 “黑钱”，通过转账、交易、投资、虚构生意等操作，掩盖资金真实来源，让这笔钱看起来是工资、经营利润等合法收入，之后才可正常消费、投资、转移资产。

此类案件特点

如今的洗钱行为已经愈发隐蔽，日常生活中，有些人通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，事实上已构成了帮助电信网络诈骗等违法犯罪进行非法资金分流洗白的违法行为。

近年来，通过购彩进行洗钱的案件时有发生。一般来说，往往会有陌生人特意佩戴口罩或者进行伪装后，来到彩票店购买大额彩票，然后找各种理由称自己现金不够，要求彩票网点提供收款码，然后让其“家人或者朋友”把钱转过来，彩票网点收到钱后，对方立刻带着彩票离开。但事实上，彩票店老板收到的款项是诈骗资金，并在无意中成为洗钱“帮凶”，账户也会很快被冻结。

识别和预防要点

此类骗局并不算新颖，但彩票店老板可能会因一时疏忽便给了不法分子可乘之机。因此，广大彩票店老板、销售员在在日常经营中，要提高警惕，及早预防，免受洗钱牵连——

★接受较大金额汇款时，要多方核实款项信息，不要相信对方的一面之词；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。

★在店内安装高清视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息。

★避免远程转账，不通过视频连线或拍照的方式，将收款码或付款码发给他人进行支付。警惕异常购彩行为，当到场购彩者与实际支付者不同时，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。

★提高反电诈、反洗钱意识，莫把“大额订单”当“馅饼”。万一不慎落入骗局，要及时止损，务必保留好转账凭证（ATM机凭条、银行柜台转账凭证、网银、微信、支付宝等第三方平台转账截屏照片等），以便协助警方后续侦破案件。

来源：国家彩票